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反洗钱知识

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地下钱庄的危害

日期:2018年03月20日/ 发布:鼎顺国际

什么是地下钱庄


地下钱庄是指未经国家主管部门批准,以非法获利为目的,擅自从事买卖外汇、跨境汇款、办理资金支付结算业务等非法金融活动的组织。地下钱庄活动起初仅在我国部分沿海及边境地区零星出现,上世纪90年代以来逐步蔓延,从沿海经济发达地区向?#24418;?#37096;地区发展。

 

我国地下钱庄的主要类型


当前较为活跃、危害?#27927;?#30340;地下钱庄活动主要有三类,一是从事跨境资金汇兑;二是从事非法买卖外汇活动;三是非法从事资金支付结算业务。

对冲型地下钱庄:从事跨境资金汇兑活动,又称对敲型地下钱庄。主要是不法分子与境外人员相勾结,协助他人进行跨境汇款活动。此类地下钱庄出现较早,如2008年江苏省公?#19981;?#20851;经侦部门办理的何某地下钱庄案中,犯罪嫌疑人何某在加?#20040;?#31561;地设立汇款?#34892;模?#22312;境内以本人及?#36164;?#21517;义开设大量账户,为客户进行跨境汇款。

外汇?#19968;?#22411;地下钱庄:从事非法买卖外汇活动。不法分子在国内的外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇价。如在8·12”特大地下钱庄案中,犯罪嫌疑人在广州、?#26412;?#31561;地外汇黑市?#23637;?#22806;币,然后再乘飞机携带至新疆乌鲁木齐市结汇后,将人民币汇回广州等地用于新一轮的倒卖外汇活动。

转账提现型地下钱庄:非法从事资金支付结算业务的地下钱庄。不法分子以非法获利为目的,通过设立“三无公司”(无实际经营地址、无从业人员和无经营活动),采取网上银行转账等方式协助他人进行非法支付结算活动。

此类犯罪活动操作手法简单、快速,迎合了一些不法分子非法转移资金的需要,2007年以来发案数量呈迅猛增长态势,成为目前最为活跃的地下钱庄形式。

 

地下钱庄的危害


地下钱庄活动不仅影响了合法金融机构正常业务的开展,?#29616;?#25200;乱了我国金融和外汇管理秩序,威胁国家金融安全,而且已成为洗钱分子清洗赃款的重要通道,助长了贪污腐败、走私、贩毒等?#29616;?#29359;罪活动,成为非法集资等经济犯罪以及走私、贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具。

一是影响国际收支统计准确性,减少国家外汇收入。地下钱庄在境内收付人民币,在境外收付外汇,并在境内进行本外币的相互划转,变相实现了人民币的可自由?#19968;弧?#30001;于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中,导致国际收支数据不能准确反映经济生活的实际情况,影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析,从而?#29616;?#20914;击了资本项目外汇管制目标。此外,对外贸易中大量应收外汇通过地下钱庄?#19968;?#25104;人民币,减少了国家的外汇储备,影响国家宏观外汇政策的调整。

二是减少国家税收。一些企业将在国内的人民币经营收入支付给地下钱庄,并在境外收取相应外币,将应纳税收入转移至境外,偷逃税款,给国家税收造成损失。特别是当前一些公司、企业通过转账提现型地下钱庄将对公账户的资金转入个人账户,然后通过虚列支出、虚增成本等手法平账,达到掩盖经营收入、少缴纳应缴税款的目的,致使国家税款?#29616;?#27969;失。

三是滋生和助长其他刑事犯罪活动,败坏社会风气。贪污贿赂等犯罪嫌疑人通过地下钱庄进行洗钱,从而得以“合法”占有和使用赃款,助长了腐败活动的蔓延,败坏了社会风气;地下钱庄活动还容易引发绑架、抢劫等刑事犯罪案件,影响社会治安。



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